Straf vir lê op `n verband

Finansiële instellings verloor jaarliks ​​miljarde dollars aan verbandbedrog. Verband- en behuisingsbedryfspersoneel, sowel as huiseienaars en huiskopers, pleeg bedrog wanneer hulle op verbandlenings lê. Wetstoepassing op federale en staatsvlakke, en finansiële regulerende agentskappe, hanteer verbandbedrogvoorkoming, ondersoeke en vervolging. Die strawwe vir vervalsing van inligting om `n huislening te kry, wissel van boetes tot gevangenisstraf weens die verskillende misdade wat betrokke is.

Verband Bedrog is `n federale misdaad

Die Federale Buro vir Ondersoeke hanteer verband tussen bedrog. Verband bedrog kan jy kry `n maksimum boete van 30 jaar in die federale gevangenis, tot $ 1000000 in boetes, of `n kombinasie van hierdie straf, volgens die FBI. Vals inkomste, bates, skuld, u identiteit, of die waarde van vaste eiendom om `n verbandlener se besluit te laat val, is kriminele aktiwiteit. Aansoekers wat op `n aansoek lê gehef kan word met een of meer federale kriminele wette wat verband hou met bank, draad en pos fraud- om vervalsing van name, adresse, sosiale sekerheid nommers en identifikasie Dokumente- of te skend federale behuising regulasies, `n paar te noem.

Basiese Basiese Bedrog

Die twee primêre vorme van verbandbedrog sluit in "bedrog vir wins" en "bedrog vir behuising." Hierdie breë kategorieë sluit `n verskeidenheid aktiwiteite in, soos leuens of weglatings in die aansoek of ondersteunende dokumente. Die motivering vir bedrog-vir-wins-skemas is geld. Daders is dikwels bedryfsinsiders, soos eiendomsagente, leningbeamptes, keurders, en escrow- en titelverteenwoordigers. Bedrog-vir-behuising behels gewoonlik huiskopers wat eiendom wil koop vir persoonlike gebruik. Algemene bedrog-vir-behuisingskemas betrek besetting bedrog, waarin die aansoeker voorgee die huis sal dien as `n primêre woning aan `n beter lening terme, en strooi kopers, wat te koop namens `n ongekwalifiseerde persoon kry.

Professionele strawwe

Monetêre en professionele boetes geld wanneer bedrog betrokke is by die insiders van die bedryf. Behalwe vir die terugbetaling, word professionele lisensies van professionele professionele persone - van makelaars na notaris-publiek - verloor. Restitusie behels monetêre vergoeding aan die beseerde party of uitlener, bo en behalwe enige boetes wat deur die regering opgelê word. Monetêre boetes is veral hoog vir eiendomsinsiders, volgens Nolo, `n webwerf van regsbronne. `N enkele federale verband bedrog skuldigbevinding kan `n professionele kos soveel as $ 1 miljoen in boetes. Op die staatsvlak wissel boetes van `n paar duisend dollar vir misdade-skuldigbevinding tot $ 100,000 en tot skuldigbevindings.

Probation Mogelijkheid

`N Verbod op verbandbedrog-oortuiging mag `n proefbevoegdheid dra, benewens restitusie, boetes en gevangenisstraf. Dit kan ook afsonderlik van hierdie ander boetes opgelê word. Proeftydperk is minstens een jaar lank, maar duur langer. Proefneming behels gereelde inskrywings met `n proefbeampte, die nakoming van spesifieke hofverpligte vereistes, ewekansige dwelmtoetse en die bestuur van alle kriminele aktiwiteite.

Condividi su reti sociali: